La protección contra el robo de identidad ante las Instituciones de Crédito - Núm. 2017, Enero 2017 - Blog y Noticias BGBG Abogados - Noticias - VLEX 741774505

La protección contra el robo de identidad ante las Instituciones de Crédito

 
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De conformidad con la publicación de fecha 29 de agosto de 2017 en el Diario Oficial de la Federación (“DOF”), derivado de las modificaciones hechas a las Disposiciones de carácter general aplicables a las Instituciones de Crédito, el despacho de abogados Bello, Gallardo, Bonequi y García, S.C., emite el presente boletín informativo, en relación con los cambios establecidos para las medidas de identificación que deberán de aplicar las instituciones de crédito.

La resolución en cuestión se implementó debido a la necesidad de fortalecer los procedimientos y mecanismos que las instituciones de crédito utilizan para identificar al cliente, con la finalidad de coadyuvar a prevenir, inhibir, mitigar y, en su caso, detectar alguna conducta ilícita que tenga como fin el robo de identidad. Por lo que se establece que dichas instituciones puedan verificar ante diversas dependencias de gobierno, en especial con los registros del INE y la Secretaría de Hacienda y Crédito Público, la información y/o documentación que ayude a validar la identidad de las personas con las que van a llevar a cabo operaciones o contrataciones, según sea el caso.

Por lo anterior, las instituciones se verán obligadas a solicitar los datos de identificación de sus clientes, para la integración de cada expediente, a través de sistemas que utilizarán Datos Biométricos[1] (huellas dactilares y/o reconocimiento facial) para realizar dicha identificación. Estos sistemas biométricos servirán para brindar mayor certeza y seguridad jurídica para salvaguardar la identidad de las personas que celebren alguna operación con la institución, con o sin presencia física de la misma. Las mismas disposiciones establecen que en caso de que alguna institución rechace el uso de sistemas biométricos como medios de...

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